eToro vs XM

Escrito por Nick Zelver

Factos verificados por Mike Druttman

Atualizado Mar, 2024

A Fundação

Navegar no mundo da negociação online pode ser assustador, especialmente ao escolher entre os principais concorrentes como eToro e XM. Como alguém que já trilhou essas águas, entendo a importância de uma comparação detalhada, lado a lado, para encontrar a corretora que se alinha perfeitamente com suas aspirações de negociação.

Se está a ponderar as suas opções entre eToro e XM, esta comparação será um recurso inestimável. Nós compilamos diligentemente as informações mais atualizadas para mostrar os pontos fortes e os recursos exclusivos de cada plataforma. Dê uma olhadela abaixo para ver como eToro e XM se comparam em várias categorias.

Tipos de conta

Ofertas de contas do eToro

eToro oferece dois tipos principais de contas: retalho e profissional. A conta profissional está disponível através de um processo eletivo, que inclui um teste de qualificação. Além disso, o eToro possui um sistema de associação em camadas conhecido como eToro Club. Os níveis de associação são determinados pelo tamanho do patrimônio líquido de um cliente e cada nível fornece acesso a uma série de benefícios exclusivos:

• Prata
• Ouro
• Platina
• Platina+
• Diamante

Por favor, note que o programa de fidelidade eToro Club não está disponível para todos os clientes devido a regulamentos específicos, e pode não suportar todos os idiomas da plataforma.

Diversidade de Contas da XM

A XM fornece uma gama diversificada de tipos de contas, cada uma adaptada com condições de negociação específicas que incluem variações no tamanho do contrato, alavancagem, spread e comissão. Essas contas são projetadas para atender às necessidades de diferentes estratégias e preferências de negociação:

• Standard
• Micro
• XM Ultra Low Standard
• XM Ultra Low Micro
• Conta de Acções

Lembre-se, a escolha certa depende das suas necessidades e preferências individuais de negociação. Esta comparação tem como objetivo fornecer uma visão geral clara para o ajudar a tomar uma decisão informada.

Características da conta de demonstração

As contas de demonstração servem como uma ferramenta essencial para iniciantes e comerciantes experientes. Eles oferecem um ambiente livre de riscos para explorar e entender a plataforma de negociação, pois os iniciantes podem aprender sem o medo de perder capital real. Para os traders experientes, estas contas são inestimáveis para aperfeiçoar as estratégias de negociação e testar novas abordagens.

Tanto o eToro como a XM oferecem contas de demonstração sem limite de tempo, o que significa que pode utilizá-las enquanto a sua conta permanecer ativa. Este acesso ilimitado fornece uma plataforma consistente para aprendizagem contínua e desenvolvimento de estratégias.

Aqui está uma distinção importante:

A conta demo da XM vem pré-carregada com $100.000 em fundos virtuais. Se esses fundos forem esgotados, você tem a opção de abrir até cinco contas virtuais adicionais para continuar usando o recurso de demonstração. Embora haja um limite para o número de novas contas de demonstração, a quantidade generosa de fundos virtuais permite uma prática e experimentação extensivas.

A utilização ilimitada das contas de demonstração do eToro e da XM oferece uma curva de aprendizagem prática e alargada para negociadores de todos os níveis. A flexibilidade da abordagem da XM, apesar do limite do número de novas contas, ainda oferece amplas oportunidades para uma exploração e prática completas na arena de negociação.

Processo de registo

A inscrição em uma conta no eToro é direta e fácil de usar. Inicialmente, você só precisará fornecer um nome de usuário, senha e endereço de e-mail.

O que é conveniente é a integração do eToro com as plataformas de redes sociais. Você tem a opção de um registo rápido usando a sua conta do Facebook ou do Google. Este recurso é particularmente útil se você preferir um link contínuo entre suas contas de mídia social existentes e sua nova eToro trading conta.

Por outro lado, o processo de registo na XM é mais abrangente, o que pode parecer um pouco assustador para os recém-chegados. Desde o início, a XM pede informações detalhadas, incluindo o seu nome completo, país de residência, idioma preferido, número de telefone, endereço de e-mail, bem como a sua plataforma de negociação preferida e tipo de conta. Lembre-se que esta é apenas a fase inicial do processo de registo. Você precisará concluir outras etapas para verificar sua conta, o que envolve o fornecimento de detalhes pessoais adicionais.

Aqui está um aspeto importante a considerar:

Tanto a eToro como a XM, como todas as corretoras licenciadas e regulamentadas, são obrigadas a recolher informações extensas dos seus clientes. Isto está em conformidade com os regulamentos financeiros e é uma prática padrão na indústria. O objetivo destes requisitos detalhados é salvaguardar a sua conta e garantir a conformidade regulamentar. Portanto, embora o processo possa parecer extenso, é uma medida necessária para a sua segurança e a integridade da sua experiência de negociação.

Requisitos de Depósito Mínimo

Quando se trata de requisitos mínimos de depósito, o eToro e o XM oferecem limites diferentes para atender às várias necessidades dos clientes.

• eToro: O valor mínimo de depósito no eToro varia de acordo com o país de residência do cliente, variando de $ 50 a $ 1.000. Para clientes nos EUA, Reino Unido e vários países europeus (Áustria, Alemanha, Irlanda, Itália, Holanda, Noruega, Espanha, Suécia e Suíça), o depósito inicial pode ser tão baixo quanto $ 50. No entanto, para residentes de outros países, o depósito mínimo exigido é de $ 200 ou $ 1.000, dependendo dos regulamentos específicos aplicáveis a cada país.
• XM: A XM estabelece um ponto de entrada muito acessível para novos clientes, com um depósito mínimo tão baixo quanto $5. Embora este montante baixo permita que quase qualquer pessoa abra uma conta, é importante considerar a praticidade de negociar com um capital tão pequeno. Um capital inicial mais realista para actividades de negociação significativas seria entre $100 e $200. Este montante estabelece um equilíbrio entre a acessibilidade para os novos operadores e o potencial para estratégias de negociação eficazes.

Tanto o eToro como a XM atendem a uma ampla gama de negociadores, desde aqueles que estão a fazer a sua primeira incursão nos mercados financeiros até aos investidores experientes que procuram uma plataforma de negociação robusta. Estes requisitos de depósito mínimo reflectem o seu compromisso com a inclusão e acessibilidade no mundo do comércio online.

Visão Geral das Plataformas

Escolher a plataforma de negociação certa é crucial para uma experiência de negociação perfeita. O eToro e o XM oferecem plataformas diferentes, cada uma atendendo às diversas necessidades e preferências dos traders.

Plataforma e App baseada na Web da eToro

• Plataforma baseada na Web: A plataforma principal do eToro’ é acessível diretamente através de qualquer navegador da Web padrão, como Chrome, Firefox, Edge ou Safari. Essa facilidade de acesso, sem a necessidade de downloads ou instalações, torna-o conveniente para negociação em computadores e smartphones. Basta visitar www.etoro.com para começar a negociar nesta interface fácil de usar.
• Aplicativo móvel: Para aqueles que preferem negociar em movimento, eToro oferece um aplicativo móvel otimizado para dispositivos touchscreen, compatível com Android e iOS. Esta aplicação traz a funcionalidade completa da plataforma web para o seu smartphone ou tablet, garantindo que pode negociar a qualquer hora, em qualquer lugar.

Plataformas MT4 e MT5 da XM

• MT4 (MetaTrader 4): A XM fornece a plataforma MT4 amplamente popular, disponível para PC, Mac, como uma versão MultiTerminal, WebTrader e versões móveis para dispositivos iPhone, iPad e Android. A MT4 é conhecida pela sua robustez e versatilidade, atendendo a uma vasta gama de actividades de negociação.
• MT5 (MetaTrader 5): Juntamente com a MT4, a XM também oferece a MT5, que pode ser usada em PC, Mac, WebTrader e dispositivos móveis (iPhone, iPad, Android). MT5 é uma versão avançada que oferece recursos e ferramentas adicionais para os comerciantes.

Uma nota sobre a disponibilidade de activos

Há uma distinção na disponibilidade de activos entre as duas plataformas oferecidas pela XM. Certos instrumentos ou classes de activos disponíveis na MT4 podem não estar acessíveis na plataforma MT5. É crucial para os negociadores estarem cientes destas diferenças quando escolhem entre MT4 e MT5, assegurando que a plataforma que seleccionam se alinha com as suas necessidades e preferências de negociação.

Variedade e diversificação de activos

A amplitude dos mercados disponíveis que um corretor oferece influencia significativamente a sua capacidade de diversificar a sua carteira de investimentos. Embora muitas corretoras ofereçam uma gama de 100 a 500 ativos negociáveis, uma seleção mais ampla oferece mais oportunidades para explorar diversas opções de negociação.

Gama de activos do eToro

O eToro destaca-se pela sua vasta gama de mais de 5000 instrumentos transaccionáveis. Além disso, estão continuamente a expandir as suas ofertas, permitindo aos clientes explorar uma vasta gama de mercados. Esta extensa seleção é uma vantagem fundamental para os comerciantes que procuram diversificar.

Portfólio de activos da XM

A partir da última atualização, a XM possui aproximadamente 1000 ativos. Isso marca um aumento significativo em relação ao seu portfólio anterior, que incluía cerca de 250 opções. Este crescimento na base de activos da XM é um desenvolvimento positivo para os comerciantes que procuram variedade nas suas escolhas de investimento.

Benefícios de uma ampla seleção de activos

• Diversificação de carteira: Um corretor que ofereça uma grande variedade de activos proporciona-lhe mais oportunidades de espalhar os seus investimentos por diferentes mercados. Essa diversificação é crucial para gerenciar riscos e maximizar retornos potenciais.
• Flexibilidade na negociação: Com acesso a uma ampla gama de ativos, você não está limitado a apenas algumas ações ou pares de moedas. Esta flexibilidade permite-lhe tirar partido das diferentes condições e tendências do mercado.
• Controlo sobre investimentos: Uma carteira de activos diversificada permite-lhe tomar decisões mais informadas. Você pode colocar estrategicamente ordens de compra e venda em vários mercados, adaptando sua abordagem de investimento aos seus objetivos pessoais e percepções de mercado.

Em resumo, tanto o eToro como a XM fornecem uma gama louvável de activos, cada um atendendo às necessidades dos negociadores que procuram amplitude e variedade nos seus esforços de negociação. Esta diversidade é um fator crítico na elaboração de uma carteira de negociação bem arredondada e resiliente.

Comparação de spreads

Compreender a dinâmica do spread é crucial ao negociar com corretores on-line como eToro e XM. Ambas as plataformas oferecem spreads variáveis, o que significa que o spread pode flutuar com base na volatilidade do mercado. Como resultado, os ativos com maior volatilidade podem experimentar spreads mais amplos em comparação com os mais estáveis.

Spreads Variáveis

Os spreads variáveis do eToro e da XM ajustam-se em tempo real com base nas condições do mercado. Isto significa que os negociadores precisam de estar atentos à volatilidade do mercado, uma vez que esta pode ter impacto no custo das transacções.

Opção de Spreads Fixos com a XM

A XM fornece uma opção adicional de spreads fixos. Esta opção oferece um spread consistente, independentemente das flutuações do mercado. No entanto, optar por spreads fixos envolve um prémio de seguro adicional, que serve como um custo para a estabilidade que oferece.

Escolha entre spreads fixos e variáveis

• Vantagens e Desvantagens: Tanto os spreads fixos como os variáveis têm os seus próprios conjuntos de prós e contras. Os spreads fixos proporcionam previsibilidade e podem ser vantajosos em mercados voláteis. Por outro lado, os spreads variáveis podem ser mais baixos durante os períodos de estabilidade do mercado, reduzindo potencialmente os custos de negociação.
• Apetite ao risco e estilo de negociação: A sua escolha entre spreads fixos e variáveis deve estar alinhada com a sua tolerância ao risco individual e estratégia de negociação. Os negociadores que preferem estabilidade e podem gerir o custo adicional podem optar por spreads fixos. Por outro lado, aqueles que se sentem confortáveis com as condições flutuantes do mercado podem achar os spreads variáveis mais adequados.

É importante que os negociadores avaliem as suas preferências pessoais e condições de mercado ao decidirem que tipo de spread se alinha melhor com os seus objectivos de negociação. Tanto o eToro como o XM oferecem estas opções para atender às diversas necessidades dos seus clientes.

Opções de Depósito

Escolher um corretor com uma vasta gama de métodos de depósito é crucial para a flexibilidade e conveniência na gestão da sua conta de negociação online. Muitos comerciantes concentram-se inicialmente em métodos comuns, como cartões de crédito, mas problemas imprevistos com bancos ou mudanças em suas políticas em relação a transações com empresas de corretagem on-line podem destacar a importância de ter diversas opções de financiamento.

Gateways de pagamento do eToro

eToro oferece uma seleção abrangente de métodos de pagamento, garantindo que os negociadores têm várias formas de financiar as suas contas. As opções disponíveis incluem:

• Cartões de crédito/débito
• PayPal
• Neteller
• Skrill
• Transferência Rápida
• iDEAL
• Klarna/Sofort Banking
• Transferência bancária
• Banco Online Local

É crucial notar que a disponibilidade destes métodos pode variar dependendo do seu país, sujeito a regulamentos e políticas locais.

Opções de Depósito da XM

A XM também suporta uma variedade de opções de pagamento, atendendo às necessidades de uma clientela comercial diversificada. Seus métodos suportados incluem:

• Cartões de crédito e débito
• Transferência bancária online
• Neteller
• Skrill (MoneyBookers)
• WebMoney
• SticPay

Ter uma gama de métodos de depósito à sua disposição é mais do que apenas uma conveniência; é uma necessidade para garantir actividades de negociação ininterruptas. Tanto o eToro quanto o XM reconhecem essa necessidade e fornecem aos seus clientes várias opções para atender a diferentes preferências e requisitos.

Eficiência de Retirada

Quando se trata de levantamentos, tanto o eToro como o XM destacam-se pela sua eficiência. Processam pedidos de levantamento em apenas 1 dia útil, o que é notavelmente mais rápido do que muitas outras corretoras online que normalmente requerem 3 a 5 dias úteis.

Tempo de processamento rápido

O rápido tempo de processamento de um dia para levantamentos no eToro e XM oferece uma vantagem significativa, especialmente para os comerciantes que precisam de acesso rápido aos seus fundos.

No entanto, existem condições importantes a ter em conta:

• Verificação de conta: Este tempo de retirada acelerado depende de ter uma conta totalmente verificada. É essencial que você tenha enviado todos os documentos necessários e atendido a todos os requisitos antes de iniciar qualquer retirada.
• Entendendo o processo: É crucial diferenciar entre o tempo de processamento de retirada e o tempo que leva para que os fundos sejam refletidos em seu método de pagamento. O primeiro refere-se à duração do processamento interno do corretor, enquanto o último depende da eficiência do seu provedor de serviços de pagamento.
• Duração da transferência: Depois de o pedido de levantamento ser processado pelo eToro ou XM, geralmente demora cerca de 3 a 8 dias úteis para que os fundos apareçam na sua conta. Esta duração depende da velocidade a que o seu fornecedor de pagamentos processa estas transacções.

Em resumo, embora o eToro e a XM ofereçam um processamento rápido dos pedidos de levantamento, o tempo total para receber fundos inclui o tempo de processamento pelo seu fornecedor de serviços de pagamento. É importante que os comerciantes compreendam e planeiem estes prazos, especialmente quando gerem estratégias financeiras e necessidades de fluxo de caixa.

Opções de suporte ao cliente

O suporte ao cliente é um aspeto crítico da experiência do usuário com corretores online. Embora o eToro e o XM forneçam assistência ao cliente, seus métodos de comunicação e recursos de suporte variam.

Canais de Comunicação

• Tanto o eToro como a XM oferecem apoio através de e-mail e chat ao vivo, fornecendo respostas directas e atempadas às consultas.
• O suporte por telefone não está disponível com estes corretores, uma tendência que se está a tornar mais comum à medida que os métodos online são cada vez mais preferidos pelos utilizadores pela sua conveniência e eficiência.

Recursos adicionais do eToro

Para além dos canais de comunicação padrão, a eToro melhora a sua experiência de serviço ao cliente com ferramentas adicionais:

• Sistema de tickets: Isto permite uma forma mais organizada e rastreável de lidar com as consultas e problemas dos clientes.
• Centro de Ajuda: O Centro de Ajuda do eToro é um recurso abrangente, oferecendo uma grande quantidade de informações que podem responder a uma ampla gama de perguntas e fornecer orientação aos utilizadores. Esta opção de autoajuda pode ser particularmente útil para resolver problemas e consultas comuns.

Estrutura de suporte da XM

A XM mantém uma página básica de FAQ, concebida para responder às perguntas mais frequentes. Embora não seja tão extensa quanto a Central de Ajuda do eToro, ela serve como uma referência rápida para consultas e problemas comuns.

Em resumo, enquanto o eToro e o XM fornecem suporte essencial ao cliente através de e-mail e chat ao vivo, o eToro oferece um conjunto mais diversificado de ferramentas para assistência ao cliente. Essas opções atendem a diferentes preferências do usuário, garantindo que os clientes possam encontrar ajuda da maneira que melhor lhes convier.

Conformidade Regulamentar

O estatuto regulamentar de um corretor é um fator crucial para avaliar a sua fiabilidade e segurança. Os corretores licenciados estão sujeitos a uma supervisão rigorosa e devem aderir a elevados padrões de funcionamento, oferecendo maior segurança aos comerciantes.

Licenças do eToro

• Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC): eToro (Europe) Ltd. é licenciada pela CySEC, com o registo de empresa # HE20058. Este órgão regulador garante a conformidade do eToro com os regulamentos financeiros europeus.
• Financial Conduct Authority (FCA): A eToro (UK) Ltd. é autorizada e regulada pela FCA, com o registo de empresa # 7973792, assegurando a adesão aos rigorosos padrões financeiros do Reino Unido.
• Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC): A eToro AUS Capital Pty Ltd detém uma Licença Australiana de Serviços Financeiros (AFSL) 491139 emitida pela ASIC, confirmando a sua conformidade com os regulamentos financeiros australianos.

Licenças da XM

• International Financial Services Commission (IFSC) - Belize: A XM Global Ltd é regulada pela IFSC, um regulador que fornece supervisão no mercado financeiro internacional.
• ASIC - Austrália: A Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd (XMAU), parte da XM, é licenciada pela ASIC, garantindo a conformidade com as regras financeiras australianas.
• Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC): Trading Point of Financial Instruments (XMCY) é regulado pela CySEC, alinhando-se com os padrões regulatórios financeiros europeus.

Em termos de conformidade regulamentar, tanto a eToro como a XM estão bem posicionadas, possuindo licenças de várias autoridades financeiras respeitadas. Esta paridade na supervisao regulatoria demonstra seu compromisso em manter altos padroes de operacao e seguranca do comerciante. É um aspeto crucial que proporciona paz de espírito aos negociadores, sabendo que o corretor escolhido adere a requisitos regulamentares rigorosos.

O Veredicto Final

Na minha jornada de explorar as nuances das plataformas de negociação online, observei que eToro e XM partilham muitas semelhanças. Ambas são entidades robustas e multi-regulamentadas, oferecendo uma variedade de escolhas de plataforma, suportando numerosos métodos de pagamento e, de forma impressionante, processando levantamentos num único dia útil.

No entanto, o diabo está nos detalhes, e é aí que as diferenças subtis, mas significativas, entram em jogo. Minha experiência com o eToro revelou sua vantagem em oferecer uma gama mais ampla de ativos negociáveis, abrangendo diversas classes. Esta vasta seleção não só melhora a experiência de negociação, como também abre mais oportunidades para a diversificação da carteira. Outro ponto forte notável do eToro é seu recurso de negociação social, que eu achei um divisor de águas, oferecendo insights e estratégias de uma comunidade de traders – uma ferramenta inestimável, especialmente para aqueles que são novos na negociação.

Por outro lado, a XM brilha com a sua barreira de entrada mais baixa, graças ao seu requisito de depósito mínimo. Esta caraterística é particularmente apelativa para os recém-chegados à arena de negociação ou para aqueles que são cautelosos em relação a investimentos iniciais elevados. Além disso, o compromisso da XM com a educação e os recursos dos negociadores é louvável. Os seus materiais educacionais abrangentes fornecem uma base sólida para comerciantes novatos e experientes, enriquecendo a jornada de negociação com valiosos recursos de aprendizagem.

Em conclusão

Embora ambas as plataformas ofereçam recursos atraentes, o eToro se destaca para mim. A sua combinação de uma vasta carteira de activos e o aspeto único da negociação social apresenta um ambiente de negociação dinâmico e envolvente. É essa mistura de variedade, inovação e comunidade que posiciona o eToro um degrau acima, na minha perspetiva.

eToro é uma plataforma multi-ativos que oferece investimento em ações e criptoativos, bem como negociação de CFDs.

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O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros. O histórico de negociação apresentado é inferior a 5 anos completos e pode não ser suficiente como base para a decisão de investimento.

O comércio de cópias não constitui um conselho de investimento. O valor dos seus investimentos pode subir ou descer. O seu capital está em risco.

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