Navegar no mundo da negociação online pode ser assustador, especialmente ao escolher entre os principais concorrentes como eToro e XM. Como alguém que já trilhou essas águas, entendo a importância de uma comparação detalhada, lado a lado, para encontrar a corretora que se alinha perfeitamente com suas aspirações de negociação.
Se está a ponderar as suas opções entre eToro e XM, esta comparação será um recurso inestimável. Nós compilamos diligentemente as informações mais atualizadas para mostrar os pontos fortes e os recursos exclusivos de cada plataforma. Dê uma olhadela abaixo para ver como eToro e XM se comparam em várias categorias.
| eToro | XM | |
| 🏢 Fundada | 2007 | 2009 |
| 👥 Utilizadores | 34,000,000+ | 10,000,000 |
| 🇺🇸 aceita comerciantes dos EUA | ✔️ | ❌ |
| 📟 Demo Account | ✔️ | ✔️ |
| ☪️ Conta Islâmica | ✔️ | ✔️ |
| 💰 Depósito Mínimo | $10-$200 (depende do seu país) | $5 |
| 🖥️ Plataformas | Plataforma Web, App iOS, App Android | MetaTrader 4 (PC, Mac, Multiterminal, WebTrader, iPhone, iPad, Android), MetaTrader 5 (PC, Mac, WebTrader iPhone, iPad, Android) |
| 🛍️ Mercados | 5.000+ | 1,000+ |
| 📈 Tipos de mercado | Ações, commodities, moedas, índices, criptografia, ETFs | Ações, Commodities, Moedas, Índices, Cripto |
| 💱 Spreads | Variável | Variável, Fixo |
| 💳 Métodos de depósito | Cartão de Crédito/Débito, PayPal, Neteller, Skrill, Rapid Transfer, iDEAL, Klarna/Sofort Banking, Transferência Bancária, Banco Online Local | Cartão de crédito/débito, transferência bancária online, Neteller, Skrill (MoneyBookers), WebMoney, SticPay |
| 🖥️ Validade da Conta Demo | Ilimitada | Ilimitada se estiver ativa, 60 dias se estiver inativa |
| 🏛️ Regulamento | FCA (Reino Unido), CySEC (Chipre), ASIC (Austrália), FinCEN (EUA) | FSC (Belize), ASIC (Austrália), CySEC (Chipre) |
| 💁 Suporte ao Cliente | Email, Live Chat | Telefone, e-mail, chat ao vivo, LINE, WhatsApp |
| 👑 Programa de Fidelidade | Clube eToro | Programa de Fidelidade XM |
| 🎓 Educação | eToro Academy | XM Research, XM Learning Center |
51% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se pode correr o elevado risco de perder o seu dinheiro.
eToro oferece dois tipos principais de contas: retalho e profissional. A conta profissional está disponível através de um processo eletivo, que inclui um teste de qualificação. Além disso, o eToro possui um sistema de associação em camadas conhecido como eToro Club. Os níveis de associação são determinados pelo tamanho do patrimônio líquido de um cliente e cada nível fornece acesso a uma série de benefícios exclusivos:
Por favor, note que o programa de fidelidade eToro Club não está disponível para todos os clientes devido a regulamentos específicos, e pode não suportar todos os idiomas da plataforma.
A XM fornece uma gama diversificada de tipos de contas, cada uma adaptada com condições de negociação específicas que incluem variações no tamanho do contrato, alavancagem, spread e comissão. Essas contas são projetadas para atender às necessidades de diferentes estratégias e preferências de negociação:
Lembre-se, a escolha certa depende das suas necessidades e preferências individuais de negociação. Esta comparação tem como objetivo fornecer uma visão geral clara para o ajudar a tomar uma decisão informada.
As contas de demonstração servem como uma ferramenta essencial para iniciantes e comerciantes experientes. Eles oferecem um ambiente livre de riscos para explorar e entender a plataforma de negociação, pois os iniciantes podem aprender sem o medo de perder capital real. Para os traders experientes, estas contas são inestimáveis para aperfeiçoar as estratégias de negociação e testar novas abordagens.
Tanto o eToro como a XM oferecem contas de demonstração sem limite de tempo, o que significa que pode utilizá-las enquanto a sua conta permanecer ativa. Este acesso ilimitado fornece uma plataforma consistente para aprendizagem contínua e desenvolvimento de estratégias.
Aqui está uma distinção importante:
A conta demo da XM vem pré-carregada com $100.000 em fundos virtuais. Se esses fundos forem esgotados, você tem a opção de abrir até cinco contas virtuais adicionais para continuar usando o recurso de demonstração. Embora haja um limite para o número de novas contas de demonstração, a quantidade generosa de fundos virtuais permite uma prática e experimentação extensivas.
A utilização ilimitada das contas de demonstração do eToro e da XM oferece uma curva de aprendizagem prática e alargada para negociadores de todos os níveis. A flexibilidade da abordagem da XM, apesar do limite do número de novas contas, ainda oferece amplas oportunidades para uma exploração e prática completas na arena de negociação.
A inscrição em uma conta no eToro é direta e fácil de usar. Inicialmente, você só precisará fornecer um nome de usuário, senha e endereço de e-mail.
O que é conveniente é a integração do eToro com as plataformas de redes sociais. Você tem a opção de um registo rápido usando a sua conta do Facebook ou do Google. Este recurso é particularmente útil se você preferir um link contínuo entre suas contas de mídia social existentes e sua nova eToro trading conta.
Por outro lado, o processo de registo na XM é mais abrangente, o que pode parecer um pouco assustador para os recém-chegados. Desde o início, a XM pede informações detalhadas, incluindo o seu nome completo, país de residência, idioma preferido, número de telefone, endereço de e-mail, bem como a sua plataforma de negociação preferida e tipo de conta. Lembre-se que esta é apenas a fase inicial do processo de registo. Você precisará concluir outras etapas para verificar sua conta, o que envolve o fornecimento de detalhes pessoais adicionais.
Aqui está um aspeto importante a considerar:
Tanto a eToro como a XM, como todas as corretoras licenciadas e regulamentadas, são obrigadas a recolher informações extensas dos seus clientes. Isto está em conformidade com os regulamentos financeiros e é uma prática padrão na indústria. O objetivo destes requisitos detalhados é salvaguardar a sua conta e garantir a conformidade regulamentar. Portanto, embora o processo possa parecer extenso, é uma medida necessária para a sua segurança e a integridade da sua experiência de negociação.
Quando se trata de requisitos mínimos de depósito, o eToro e o XM oferecem limites diferentes para atender às várias necessidades dos clientes.
Tanto o eToro como a XM atendem a uma ampla gama de negociadores, desde aqueles que estão a fazer a sua primeira incursão nos mercados financeiros até aos investidores experientes que procuram uma plataforma de negociação robusta. Estes requisitos de depósito mínimo reflectem o seu compromisso com a inclusão e acessibilidade no mundo do comércio online.
Escolher a plataforma de negociação certa é crucial para uma experiência de negociação perfeita. O eToro e o XM oferecem plataformas diferentes, cada uma atendendo às diversas necessidades e preferências dos traders.
Uma nota sobre a disponibilidade de activos
Há uma distinção na disponibilidade de activos entre as duas plataformas oferecidas pela XM. Certos instrumentos ou classes de activos disponíveis na MT4 podem não estar acessíveis na plataforma MT5. É crucial para os negociadores estarem cientes destas diferenças quando escolhem entre MT4 e MT5, assegurando que a plataforma que seleccionam se alinha com as suas necessidades e preferências de negociação.
A amplitude dos mercados disponíveis que um corretor oferece influencia significativamente a sua capacidade de diversificar a sua carteira de investimentos. Embora muitas corretoras ofereçam uma gama de 100 a 500 ativos negociáveis, uma seleção mais ampla oferece mais oportunidades para explorar diversas opções de negociação.
O eToro destaca-se pela sua vasta gama de mais de 5000 instrumentos transaccionáveis. Além disso, estão continuamente a expandir as suas ofertas, permitindo aos clientes explorar uma vasta gama de mercados. Esta extensa seleção é uma vantagem fundamental para os comerciantes que procuram diversificar.
A partir da última atualização, a XM possui aproximadamente 1000 ativos. Isso marca um aumento significativo em relação ao seu portfólio anterior, que incluía cerca de 250 opções. Este crescimento na base de activos da XM é um desenvolvimento positivo para os comerciantes que procuram variedade nas suas escolhas de investimento.
Em resumo, tanto o eToro como a XM fornecem uma gama louvável de activos, cada um atendendo às necessidades dos negociadores que procuram amplitude e variedade nos seus esforços de negociação. Esta diversidade é um fator crítico na elaboração de uma carteira de negociação bem arredondada e resiliente.
Compreender a dinâmica do spread é crucial ao negociar com corretores on-line como eToro e XM. Ambas as plataformas oferecem spreads variáveis, o que significa que o spread pode flutuar com base na volatilidade do mercado. Como resultado, os ativos com maior volatilidade podem experimentar spreads mais amplos em comparação com os mais estáveis.
Os spreads variáveis do eToro e da XM ajustam-se em tempo real com base nas condições do mercado. Isto significa que os negociadores precisam de estar atentos à volatilidade do mercado, uma vez que esta pode ter impacto no custo das transacções.
A XM fornece uma opção adicional de spreads fixos. Esta opção oferece um spread consistente, independentemente das flutuações do mercado. No entanto, optar por spreads fixos envolve um prémio de seguro adicional, que serve como um custo para a estabilidade que oferece.
É importante que os negociadores avaliem as suas preferências pessoais e condições de mercado ao decidirem que tipo de spread se alinha melhor com os seus objectivos de negociação. Tanto o eToro como o XM oferecem estas opções para atender às diversas necessidades dos seus clientes.
Escolher um corretor com uma vasta gama de métodos de depósito é crucial para a flexibilidade e conveniência na gestão da sua conta de negociação online. Muitos comerciantes concentram-se inicialmente em métodos comuns, como cartões de crédito, mas problemas imprevistos com bancos ou mudanças em suas políticas em relação a transações com empresas de corretagem on-line podem destacar a importância de ter diversas opções de financiamento.
eToro oferece uma seleção abrangente de métodos de pagamento, garantindo que os negociadores têm várias formas de financiar as suas contas. As opções disponíveis incluem:
É crucial notar que a disponibilidade destes métodos pode variar dependendo do seu país, sujeito a regulamentos e políticas locais.
A XM também suporta uma variedade de opções de pagamento, atendendo às necessidades de uma clientela comercial diversificada. Seus métodos suportados incluem:
Ter uma gama de métodos de depósito à sua disposição é mais do que apenas uma conveniência; é uma necessidade para garantir actividades de negociação ininterruptas. Tanto o eToro quanto o XM reconhecem essa necessidade e fornecem aos seus clientes várias opções para atender a diferentes preferências e requisitos.
Quando se trata de levantamentos, tanto o eToro como o XM destacam-se pela sua eficiência. Processam pedidos de levantamento em apenas 1 dia útil, o que é notavelmente mais rápido do que muitas outras corretoras online que normalmente requerem 3 a 5 dias úteis.
O rápido tempo de processamento de um dia para levantamentos no eToro e XM oferece uma vantagem significativa, especialmente para os comerciantes que precisam de acesso rápido aos seus fundos.
No entanto, existem condições importantes a ter em conta:
Em resumo, embora o eToro e a XM ofereçam um processamento rápido dos pedidos de levantamento, o tempo total para receber fundos inclui o tempo de processamento pelo seu fornecedor de serviços de pagamento. É importante que os comerciantes compreendam e planeiem estes prazos, especialmente quando gerem estratégias financeiras e necessidades de fluxo de caixa.
O suporte ao cliente é um aspeto crítico da experiência do usuário com corretores online. Embora o eToro e o XM forneçam assistência ao cliente, seus métodos de comunicação e recursos de suporte variam.
Para além dos canais de comunicação padrão, a eToro melhora a sua experiência de serviço ao cliente com ferramentas adicionais:
A XM mantém uma página básica de FAQ, concebida para responder às perguntas mais frequentes. Embora não seja tão extensa quanto a Central de Ajuda do eToro, ela serve como uma referência rápida para consultas e problemas comuns.
Em resumo, enquanto o eToro e o XM fornecem suporte essencial ao cliente através de e-mail e chat ao vivo, o eToro oferece um conjunto mais diversificado de ferramentas para assistência ao cliente. Essas opções atendem a diferentes preferências do usuário, garantindo que os clientes possam encontrar ajuda da maneira que melhor lhes convier.
O estatuto regulamentar de um corretor é um fator crucial para avaliar a sua fiabilidade e segurança. Os corretores licenciados estão sujeitos a uma supervisão rigorosa e devem aderir a elevados padrões de funcionamento, oferecendo maior segurança aos comerciantes.
Em termos de conformidade regulamentar, tanto a eToro como a XM estão bem posicionadas, possuindo licenças de várias autoridades financeiras respeitadas. Esta paridade na supervisao regulatoria demonstra seu compromisso em manter altos padroes de operacao e seguranca do comerciante. É um aspeto crucial que proporciona paz de espírito aos negociadores, sabendo que o corretor escolhido adere a requisitos regulamentares rigorosos.
Na minha jornada de explorar as nuances das plataformas de negociação online, observei que eToro e XM partilham muitas semelhanças. Ambas são entidades robustas e multi-regulamentadas, oferecendo uma variedade de escolhas de plataforma, suportando numerosos métodos de pagamento e, de forma impressionante, processando levantamentos num único dia útil.
No entanto, o diabo está nos detalhes, e é aí que as diferenças subtis, mas significativas, entram em jogo. Minha experiência com o eToro revelou sua vantagem em oferecer uma gama mais ampla de ativos negociáveis, abrangendo diversas classes. Esta vasta seleção não só melhora a experiência de negociação, como também abre mais oportunidades para a diversificação da carteira. Outro ponto forte notável do eToro é seu recurso de negociação social, que eu achei um divisor de águas, oferecendo insights e estratégias de uma comunidade de traders – uma ferramenta inestimável, especialmente para aqueles que são novos na negociação.
Por outro lado, a XM brilha com a sua barreira de entrada mais baixa, graças ao seu requisito de depósito mínimo. Esta caraterística é particularmente apelativa para os recém-chegados à arena de negociação ou para aqueles que são cautelosos em relação a investimentos iniciais elevados. Além disso, o compromisso da XM com a educação e os recursos dos negociadores é louvável. Os seus materiais educacionais abrangentes fornecem uma base sólida para comerciantes novatos e experientes, enriquecendo a jornada de negociação com valiosos recursos de aprendizagem.
Em conclusão
Embora ambas as plataformas ofereçam recursos atraentes, o eToro se destaca para mim. A sua combinação de uma vasta carteira de activos e o aspeto único da negociação social apresenta um ambiente de negociação dinâmico e envolvente. É essa mistura de variedade, inovação e comunidade que posiciona o eToro um degrau acima, na minha perspetiva.
eToro é uma plataforma multi-ativos que oferece investimento em ações e criptoativos, bem como negociação de CFDs.
Por favor, note que os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 51% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o elevado risco de perder o seu dinheiro.
O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros. O histórico de negociação apresentado é inferior a 5 anos completos e pode não ser suficiente como base para a decisão de investimento.
O comércio de cópias não constitui um conselho de investimento. O valor dos seus investimentos pode subir ou descer. O seu capital está em risco.
O investimento em criptoativos é altamente volátil e não regulamentado em alguns países da UE. Não há proteção do consumidor. Podem aplicar-se impostos sobre os lucros. Não invista a menos que esteja preparado para perder todo o dinheiro investido. Este é um investimento de alto risco e não deve esperar estar protegido se algo correr mal. Dedique 2 minutos para aprender mais.
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