Revisão do eToro

Escrito por Mike Druttman

Factos verificados por Nick Zelver

Atualizado Mar, 2024

Meu Veredicto

A decisão de escolher eToro deve ser baseada nas necessidades e preferências individuais de negociação. A sua plataforma de negociação social e a facilidade de utilização fazem dela uma excelente escolha para principiantes e para quem está interessado numa experiência de negociação orientada para a comunidade. No entanto, os operadores mais experientes podem procurar plataformas com ferramentas e recursos mais avançados.

A sua evolução de uma simples plataforma visual de FX para um ecossistema de negociação abrangente demonstra que é de facto séria em termos de inovação, experiência do utilizador e adaptabilidade ao mercado. Cada fase do seu desenvolvimento trouxe melhorias significativas e novas funcionalidades, atendendo a uma vasta gama de necessidades e preferências dos utilizadores.

No geral, com base nestes factores, o eToro destaca-se como uma plataforma de negociação abrangente, fácil de utilizar e segura. A sua combinação única de negociação social, diversas opções de investimento e um forte quadro regulamentar posicionam-no como a melhor escolha geral para os comerciantes que procuram uma experiência de negociação fiável e dinâmica.

PONTUAÇÃO GERAL: 9,34/100

Introdução: Principais Considerações para a Seleção do eToro

Como trader com anos de experiência na avaliação de várias plataformas de negociação, compreendo os factores críticos que influenciam a decisão de um utilizador em escolher uma plataforma como o eToro. Esta análise destaca os aspectos fundamentais que fazem deste corretor a escolha preferida de muitos comerciantes.

Pros

• Recurso inovador de negociação social
• Interface amigável
• Portfólio de investimento diversificado
• Regulamentado e licenciado
• Conta demo ilimitada
• Comissão de 0% na negociação de ações reais
• Exigência de depósito mínimo baixo

Contras

• Taxas de retirada e não negociação
• Ferramentas avançadas limitadas para comerciantes experientes
• Sem suporte por telefone
• Recursos de pesquisa limitados

A integração envolve duas etapas: Registo Inicial e Verificação de Conta

O processo de inscrição inicial foi simples, exigindo apenas alguns detalhes básicos:

1. Um nome de utilizador escolhido
2. Uma palavra-passe
3. Um endereço de e-mail para associar à conta

A parte mais demorada foi a verificação da conta. Isto envolveu seguir as instruções enviadas por correio eletrónico para autenticar a minha conta, um processo que demorou cerca de 15 minutos.

É importante observar que a verificação exige o envio de uma cópia nítida de um documento de identidade emitido pelo governo e um extrato de cobrança mostrando seu endereço atual. Certifique-se de que as informações nesses documentos correspondam exatamente para evitar complicações.

No meu caso, uma vez apresentei uma fatura com um erro de digitação no endereço, que não correspondia aos meus dados fornecidos, o que levou a um pedido de uma fatura alternativa com o endereço correto. Felizmente, eu tinha outra fatura, do meu fornecedor de eletricidade, que resolveu o problema sem mais demoras.

Processo de integração do utilizador: 9,3/10

Interface amigável ao usuário: Simplificando a negociação para todos

A plataforma da eToro foi concebida com a simplicidade em mente. A sua interface de fácil utilização é uma caraterística de destaque, particularmente benéfica para aqueles que são novos na negociação. O painel de controlo é fácil de navegar, tornando o processo de compra, venda e monitorização de investimentos simples e acessível.

A interface do utilizador consegue um equilíbrio entre a oferta de funcionalidades complexas e a manutenção da facilidade de utilização. O seu design intuitivo é adequado para principiantes, enquanto as suas características abrangentes satisfazem as exigências dos comerciantes avançados.

Tempo de atividade da plataforma: Fiabilidade em Números

De acordo com a minha monitorização constante da página eToro Status, o tempo de atividade da plataforma varia entre 99% e 100%, garantindo uma acessibilidade consistente para os negociadores, um fator crítico no ambiente de negociação acelerado.

A plataforma também se sai bem quando se trata de personalização e preferências do usuário. Você pode definir alertas personalizados para eventos de mercado ou movimentos de preços, e a plataforma oferece conteúdo e sugestões com base em seu comportamento de negociação ou preferências.

Principais insights da minha análise aprofundada de desempenho da plataforma

• Tempo de funcionamento: Consistência da operação da plataforma sem falhas ou tempo de inatividade significativo.
• Uso de recursos: Eficiência da plataforma em termos de uso de recursos do computador (CPU, memória).
• Escalabilidade: Capacidade do sistema de lidar com grandes volumes de negociações e dados sem degradação do desempenho.

Navegação e Design da Plataforma: 9.8/10

Avaliando a precisão e a velocidade dos dados em tempo real da plataforma&rsquo

A plataforma demonstra um desempenho louvável na precisão dos dados, com feeds de preços e dados de mercado refletindo com precisão as condições de mercado em tempo real.

Com base nos testes que efectuei, a plataforma apresentou um atraso mínimo na transmissão de dados. Em comparações com os preços de mercado de fornecedores de dados estabelecidos, como Bloomberg, CNBC e Financial Times, as discrepâncias foram observadas apenas ocasionalmente.

Então, o que é que isto significa? Isto indica um nível geralmente fiável de latência na entrega de dados da plataforma.

Exatidão e velocidade dos dados em tempo real: 9,3/10

Desempenho de aplicativos móveis: Negociando em movimento

Com o aumento da tecnologia móvel, o aplicativo móvel da eToro é uma vantagem significativa. Oferece as mesmas funcionalidades que a versão desktop, permitindo aos utilizadores gerir os seus investimentos a qualquer hora e em qualquer lugar.

Em termos de velocidade, descobri que o aplicativo é baixado em média em menos de 30 segundos em conexões de banda larga padrão. Além disso, as negociações no aplicativo móvel são executadas com um atraso mínimo, com média de cerca de 1,1 segundos.

Consistência do aplicativo móvel

O aplicativo móvel espelha a funcionalidade e o design da plataforma de desktop. Essa consistência entre dispositivos garante uma experiência de usuário perfeita, permitindo que os comerciantes alternem entre dispositivos sem uma curva de aprendizado, essencial para aqueles que negociam em movimento.

Com base na minha pesquisa recente, a satisfação do utilizador com a aplicação, tal como se reflecte nas classificações e comentários da loja de aplicações, continua a ser elevada. A seguir estão as estatísticas mais recentes que reuni nas páginas de download do aplicativo na App Store da Apple e na Play Store do Google.

Experiência do aplicativo móvel: 9.7/10

Ferramentas de negociação avançadas: Recursos de ponta

O que eu realmente gostei na plataforma é que ela está equipada com ferramentas de negociação avançadas que atendem a traders iniciantes e experientes.

• A plataforma oferece recursos como stop loss, take profit e negociação alavancada, que são essenciais para o gerenciamento de riscos e negociação estratégica.
• As ferramentas de análise técnica, incluindo uma variedade de opções de gráficos e indicadores, são robustas e estão a par dos padrões da indústria.
• Há uma variedade de tipos de gráficos e períodos de tempo disponíveis para análise detalhada.
• Existe uma opção para personalizar e salvar layouts de gráficos e modelos de análise.

Ferramentas de gestão e análise de riscos: 8,9/10

Diversificação de Portfólio: Explorando a extensa gama de opções de investimento

Ambrando a sabedoria de não colocar todos os ovos no mesmo cesto, sempre valorizei a diversificação de carteiras. Fiquei satisfeito ao descobrir que esta plataforma oferece um amplo espetro de oportunidades de investimento com mais de 3.000 instrumentos, atendendo às necessidades tanto de investidores cautelosos quanto daqueles que procuram opções de negociação mais dinâmicas.

O eToro destaca-se pelo seu vasto conjunto de activos, que inclui:

• Acções
• Moedas
• Commodities
• Índices
• Criptografia
• Fundos negociados em bolsa (ETFs)

Essa seleção diversificada atende a vários estilos e estratégias de investimento, permitindo que os usuários diversifiquem seus portfólios de maneira eficaz em uma única plataforma. É um recurso essencial para quem procura uma solução de negociação abrangente e completa.

Trading Social Inovador: Um divisor de águas na indústria

A plataforma da eToro inclui uma funcionalidade conhecida como negociação social, que permite aos utilizadores observar e potencialmente replicar as negociações de investidores mais experientes. Esta função pode ser particularmente benéfica para os recém-chegados ao mundo do comércio, oferecendo-lhes uma oportunidade de aprender através da observação e da prática.

O aspeto de negociação social da plataforma, em particular o seu sistema CopyTrader, permite aos utilizadores espelhar automaticamente as transacções de investidores seleccionados. Esta abordagem à partilha de estratégias de negociação e técnicas de gestão de carteiras é uma caraterística notável na indústria fintech, embora a sua eficácia possa variar em função das circunstâncias individuais e das condições de mercado.

Estatísticas principais

• Taxa de sucesso do CopyTrader: Os dados sugerem que aproximadamente 78% das negociações copiadas na plataforma resultam em resultados lucrativos. No entanto, este valor deve ser considerado no contexto da variabilidade do mercado e dos objectivos de negociação individuais.
• Comunidade de negociação social ativa: eToro relata ter mais de 20 milhões de usuários envolvidos em seu recurso de negociação social, indicando um nível significativo de participação e um ambiente de negociação colaborativo.

Embora este recurso ofereça oportunidades de aprendizagem para iniciantes e promova uma atmosfera de comunidade, é importante que os usuários abordem o comércio social com uma compreensão dos riscos envolvidos e considerem suas estratégias e objetivos de investimento individuais.

Amplitude e profundidade dos instrumentos de mercado: 9.1/10

Alternativas de negociação automatizada numa plataforma proprietária

Esta plataforma de negociação proprietária não suporta MetaTrader 4 ou 5, e consequentemente, não facilita o uso de Expert Advisors (EAs) ou outros scripts de negociação algorítmica tipicamente empregues na negociação automatizada.

No entanto, a plataforma compensa isso com seu recurso de comércio de cópias, que eu percebo como uma alternativa viável ao uso de EAs. Esse recurso agiliza o processo de negociação, permitindo que os usuários selecionem um trader de sua preferência, definam seu valor de investimento e comecem a copiar as negociações do trader escolhido.

Essa abordagem pode ser particularmente atraente para aqueles que desejam contornar as complexidades associadas aos EAs e outros robôs de negociação automatizados, oferecendo um método mais direto de se envolver em atividades de negociação.

Suporte de Negociação Algorítmica e Automatizada: 8.1/10

Conta Demo: Prática sem risco

Para usuários hesitantes em investir dinheiro real, o eToro oferece uma conta demo carregada com fundos virtuais de US $ 100.000. Isso permite que novos traders pratiquem estratégias e se sintam confortáveis com as funcionalidades da plataforma sem qualquer risco financeiro.

A disponibilidade de uma conta de demonstração com fundos virtuais é uma vantagem significativa para os principiantes, permitindo-lhes praticar e aperfeiçoar as suas capacidades de negociação sem risco financeiro. Esta ferramenta está bem integrada no processo de aprendizagem para principiantes.

Qualidade e disponibilidade da conta de demonstração: 10/10

Velocidade de Execução: O Pulso da Eficiência de Negociação

O tempo médio de execução de ordens do eToro é de aproximadamente 1 segundo, alinhando-se com os padrões da indústria para plataformas de negociação de retalho.

• Fluxo de dados em tempo real: A plataforma atualiza dados financeiros em tempo real com uma latência de menos de um segundo, crucial para negociações de alta frequência e tomada de decisões oportunas.
• Execução de Ordens: Garante a execução atempada e fiável das transacções, reflectindo velocidade e fiabilidade.
• Slippage: Notei que a plataforma experimenta slippage ocasionalmente, com seu impacto variando em condições de mercado normais e voláteis.
• Velocidade: A plataforma mantém uma alta velocidade na execução de ordens, lidando efetivamente com cenários de mercado normais e voláteis.
• Exatidão: As ordens são tipicamente executadas aos preços solicitados, demonstrando um deslizamento mínimo.
• Fiabilidade: Executa consistentemente ordens com um elevado grau de fiabilidade, com erros ou falhas pouco frequentes.

Velocidade e qualidade de execução: 9,4/10

Estrutura de taxas: Entendendo os Custos

Um aspeto louvável do eToro é sua transparência em relação às taxas, o que é vital para que os usuários tomem decisões comerciais bem informadas. Embora eToro info ofereça negociação gratuita de acções, é importante que os utilizadores estejam cientes de outros custos potenciais, tais como taxas de retirada e inatividade.

Compreender a estrutura de taxas

1. A estrutura de taxas do eToro, incluindo vários encargos associados à negociação, é apresentada claramente na plataforma.
2. Este nível de transparência é crucial, pois ajuda a construir confiança e permite aos utilizadores planear as suas actividades de negociação sem a preocupação de encontrar despesas inesperadas.

Tal clareza na divulgação das comissões é benéfica para os utilizadores, permitindo-lhes compreender plenamente as implicações financeiras das suas decisões de negociação.

Custos e taxas de negociação: 8.9/10

Recursos Educacionais: Capacitação de Traders

O eToro oferece uma variedade de materiais educativos através da Academia eToro, atendendo aos comerciantes que procuram alargar a sua compreensão dos mercados e das técnicas de negociação.

Recursos de aprendizagem disponíveis

• Webinars: Estes fornecem uma plataforma interactiva para discutir vários assuntos relacionados com a negociação.
• Cursos: Oferecidos num formato estruturado, estes são concebidos para atender aos comerciantes em diferentes níveis de habilidade.
• Artigos: Peças escritas que se aprofundam nas tendências do mercado e nas estratégias de negociação.
• Tutoriais: Guias práticos sobre como navegar e utilizar a plataforma eToro.
• Digest & Invest by eToro: Esta série de podcasts cobre uma série de tópicos pertinentes à negociação.

É de salientar que estas ferramentas educacionais estão integradas na plataforma, oferecendo potencialmente conveniência aos utilizadores que desejam aceder a materiais de aprendizagem diretamente através da sua interface de negociação.

Recursos de Aprendizagem e Educação do Utilizador: 9.2/10

Suporte ao cliente: Uma mão amiga quando precisa

O sistema de suporte ao cliente da eToro visa fornecer assistência para consultas e problemas do usuário. A plataforma oferece recursos como FAQs e guias de utilizador para ajuda imediata.

Tempos de resposta e acesso

• O tempo de resposta geral para consultas de clientes é de 24 horas.
• Os membros do eToro Club podem ter tempos de resposta mais rápidos, muitas vezes inferiores a 2 horas.
• Os membros que não são membros do Clube ou que não cumprem determinados requisitos de saldo de nível podem não ter acesso a serviços de gestão de conta personalizados.

Na minha experiência como membro Gold, tive acesso a um gestor de conta, Robert, que foi eficiente e conhecedor na resolução de questões. No entanto, vale a pena notar que o suporte ao chat ao vivo está disponível apenas nos dias úteis e não há opção de suporte por telefone.

Apesar disso, muitos usuários podem achar o recurso de bate-papo ao vivo integrado na plataforma conveniente e em linha com as tendências atuais de comunicação digital.

Interação e suporte ao cliente: 9,4/10

Segurança e Regulamentação: Negociando com paz de espírito

A segurança é fundamental no comércio on-line e a boa notícia é que o eToro adere a rígidos padrões regulatórios e emprega medidas avançadas de segurança para proteger os dados e fundos dos usuários, proporcionando tranquilidade aos usuários. Esta conformidade é crucial numa indústria onde a confiança e a fiabilidade são primordiais.

A adesão deste corretor aos regulamentos de várias autoridades financeiras fornece aos usuários uma sensação de segurança e confiança, um fator crucial na escolha de uma plataforma de negociação.

Conformidade Regulamentar e Segurança: 10/10

A notável evolução da plataforma ao longo dos anos

Desde a sua criação em 2007 como uma plataforma visual de negociação FX, o eToro evoluiu significativamente, atendendo a uma ampla gama de traders. Inicialmente, simplificou a negociação forex para iniciantes com uma interface amigável, ampliando seu apelo. Em 2009, introduziram o WebTrader e, em seguida, uma grande inovação veio em 2010 com o OpenBook, a primeira plataforma de negociação social, permitindo aos utilizadores seguir e copiar comerciantes bem sucedidos, democratizando o conhecimento comercial.

Adaptando-se às tendências móveis, lançaram uma aplicação móvel em 2012, aumentando a flexibilidade de negociação. A plataforma expandiu-se em 2013 para incluir a negociação de acções, permitindo carteiras de investimento mais diversificadas. Em 2015, fundiram o WebTrader e o OpenBook, criando uma plataforma unificada e eficiente que combinava negociação e redes sociais.

A evolução continuou com a transformação do CopyFunds em Smart Portfolios em 2016, oferecendo estratégias de investimento temáticas. Reconhecendo o crescente interesse em moedas digitais, a eToro adicionou a negociação de criptomoedas em 2017. Em um movimento em direção à eficiência de custos, a eToro introduziu comissão zero na negociação de ações reais em 2019.

Análise do concorrente: Comparando as principais plataformas de negociação

Recomendações baseadas em cenários

• Para iniciantes: eToro e Robinhood são excelentes escolhas. O recurso de negociação social do eToro oferece uma vantagem de aprendizado, enquanto a simplicidade e o modelo sem comissões do Robinhood o tornam facilmente acessível.
• Para Traders Avançados: A Interactive Brokers oferece uma ampla gama de ferramentas e opções de investimento que atendem às necessidades de traders experientes.
• Para Pesquisa e Aprendizado em Profundidade: A TD Ameritrade se destaca com seus recursos educacionais abrangentes e ferramentas avançadas de pesquisa.

Tabela de Comparação: Gráficos e Visualização do Sistema

Com base na minha vasta experiência no mundo do comércio, realizei uma comparação detalhada do eToro com seus concorrentes notáveis - Plus500, AvaTrade e XTB - focando especificamente nos gráficos e na visualização do sistema. Esta comparação tem como objetivo fornecer uma perspetiva clara sobre como cada plataforma se posiciona em termos de qualidade visual, apresentação de dados e recursos de personalização.

Análise

• eToro: Destaca-se com gráficos de alta resolução e design profissional, embora possa se beneficiar de opções de personalização mais avançadas.
• Plus500: Oferece visuais claros e funcionais, mas carece ligeiramente de profundidade de personalização em comparação com outros.
• AvaTrade: Equilibra visuais de qualidade com boa personalização, mas suas ferramentas de visualização de dados não são tão intuitivas quanto as do eToro ou do XTB.
• XTB: Destaca-se na visualização de dados e oferece opções de personalização robustas, superando ligeiramente o eToro nesta área.

Pensamentos Finais: O eToro é a escolha certa para você?

Para os comerciantes que procuram uma plataforma acessível, versátil e segura com o benefício adicional de recursos de negociação social, eToro é uma escolha incomparável. O seu compromisso com a experiência do utilizador, a segurança e a inovação contínua fazem dela a plataforma ideal para comerciantes novos e experientes no mundo em evolução do comércio online.

PONTUAÇÃO GERAL: 9.34/100

eToro é uma plataforma multi-ativos que oferece investimento em ações e criptoativos, bem como negociação de CFDs.

Por favor, note que os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. 51% das contas de pequenos investidores perdem dinheiro quando negoceiam CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o elevado risco de perder o seu dinheiro.

O desempenho passado não é uma indicação de resultados futuros. O histórico de negociação apresentado é inferior a 5 anos completos e pode não ser suficiente como base para a decisão de investimento.

O comércio de cópias não constitui um conselho de investimento. O valor dos seus investimentos pode subir ou descer. O seu capital está em risco.

O investimento em criptoativos é altamente volátil e não regulamentado em alguns países da UE. Não há proteção do consumidor. Podem aplicar-se impostos sobre os lucros. Não invista a menos que esteja preparado para perder todo o dinheiro investido. Este é um investimento de alto risco e não deve esperar estar protegido se algo correr mal. Dedique 2 minutos para aprender mais.

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