Entrar no mundo dos investimentos significa encarar ganhos e perdas lado a lado, faz parte do jogo. Para quem está começando na eToro, conhecida por suas ferramentas de social trading e portfólios fáceis de entender, saber como controlar o risco é essencial. Se você quer permanecer tempo suficiente para ver seus lucros crescerem, precisa de um plano sólido para manter as perdas sob controle.
Então, o que significa uma gestão de risco inteligente na eToro? A seguir, explico as principais ferramentas disponíveis e como aproveitá-las ao máximo.
Gestão de risco é o processo de identificar onde algo pode dar errado em um investimento, avaliar quais riscos valem a pena e criar barreiras de proteção para os que podem ser controlados.
Em resumo: trata-se de equilibrar perdas e ganhos potenciais, protegendo o seu capital para continuar operando a longo prazo.
Traders iniciantes costumam sentir a pressão quando o mercado muda repentinamente. Sem um plano de saída ou uma alocação de capital adequada, um único erro pode apagar semanas de progresso.
Um bom plano de risco reduz o estresse e cria um sistema claro de decisões, permitindo que você aprenda e evolua com mais segurança.
A eToro oferece um conjunto de ferramentas simples e eficazes para gerenciar o risco diretamente no painel da plataforma. Veja como cada uma delas funciona na prática:
O stop-loss fecha automaticamente a sua operação quando atinge o limite de perda que você definiu, evitando danos maiores.
Exemplo: você investe US$ 1.000 em EUR/USD e define um stop-loss em 60% do valor da posição, assim, sua perda máxima é limitada a US$ 600, aconteça o que acontecer.
O take-profit, por outro lado, trava o lucro quando o preço atinge o seu objetivo. Usando o mesmo exemplo, se você definir o take-profit em 50%, a plataforma fechará a posição automaticamente, garantindo US$ 500 de ganho.
Com ambos configurados, você já sabe o máximo que pode perder e o lucro que espera antes mesmo de clicar em “Abrir operação”.
O trailing stop-loss é uma versão inteligente do stop-loss comum. Ele acompanha o preço conforme o mercado sobe, mas para de subir se o preço cair.
Exemplo: você define um trailing stop de 5%. Se o ativo sobe de US$ 10 para US$ 12, o seu stop sobe de US$ 9 para US$ 11,40. Se o preço cair, a posição será encerrada nesse ponto, garantindo parte do lucro acumulado.
As ordens de mercado executam imediatamente ao preço atual, ideais para quem prioriza velocidade.
As ordens limitadas só são executadas no preço escolhido (ou melhor), garantindo mais controle, mas sem garantia de execução.
Iniciantes geralmente preferem as ordens limitadas para evitar surpresas em momentos de alta volatilidade. Já as ordens de mercado são úteis quando a rapidez é mais importante que a precisão.
Os Smart Portfolios (antigos CopyPortfolios) agrupam ativos por tema, como Big Tech ou Energia Verde, e distribuem seu investimento entre várias opções. Cada portfólio é gerido pela equipe da eToro, o que dispensa acompanhamento individual.
Em vez de apostar tudo em uma única ação de tecnologia, por exemplo, um Smart Portfolio pode incluir dez grandes empresas do setor, reduzindo o risco e equilibrando o desempenho geral.
O recurso de social trading da eToro permite seguir automaticamente as operações de outros traders. O copy trading torna todo o processo mais simples, mas ainda assim é essencial manter certos limites e medidas de proteção.
O CopyTrader permite copiar automaticamente as operações de traders experientes na eToro. Sempre que eles abrem ou fecham uma posição, sua conta faz o mesmo, proporcionalmente ao valor que você investiu.
Por padrão, a eToro define um stop-loss de 40% para as carteiras copiadas. Isso significa que, se o trader copiado acumular perdas de 40%, o sistema para automaticamente de copiar. Você pode reduzir esse limite para 20% se quiser uma margem de segurança maior.
Dica: diversifique os traders copiados, combine, por exemplo, um investidor de longo prazo com um day trader ativo. Essa mistura ajuda a suavizar as perdas quando uma estratégia não vai bem.
Mesmo com as ferramentas da plataforma, é importante adotar bons hábitos de controle:
Siga a regra do 1%, nunca arrisque mais de 1% do seu capital total em uma única operação.
Se você tem US$ 10.000, arrisque no máximo US$ 100 por trade. Assim, mesmo em uma sequência de perdas, seu saldo se mantém forte o suficiente para continuar operando.
Evite concentrar todo o investimento em um único mercado. Misture ações, cripto, commodities e ETFs, cada classe reage de forma diferente às notícias e eventos, mantendo sua carteira mais estável.
Saiba o que você quer: crescimento ou renda. Isso define quanto risco está disposto a correr. Objetivos de longo prazo permitem mais volatilidade; metas de curto prazo pedem mais cautela.
Registre cada trade:
Analisar seu histórico ajuda a identificar padrões de erro, como vender tarde demais ou operar com frequência excessiva.
A eToro Academy oferece cursos e webinars gratuitos sobre gestão de risco, análise técnica e fundamentos de mercado.
Revisitar esses conteúdos regularmente ajuda a refinar suas estratégias e descobrir novas técnicas.
A eToro é uma plataforma multi-ativos que oferece investimento em ações e criptoativos, bem como a negociação de CFDs.
Note que os CFD são instrumentos complexos e apresentam um elevado risco de perda rápida de dinheiro devido à alavancagem. 61% das contas de investidores de retalho perdem dinheiro ao negociar CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFD e se pode suportar o elevado risco de perder o seu dinheiro.
Esta comunicação destina-se apenas a fins informativos e educacionais e não deve ser considerada como aconselhamento ou recomendação de investimento. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros.
O Copy Trading não constitui aconselhamento de investimento. O valor dos seus investimentos pode subir ou descer. O seu capital está em risco.
Não invista a menos que esteja preparado para perder todo o dinheiro investido. Este é um investimento de alto risco e não deve esperar proteção caso algo corra mal. Reserve 2 minutos para saber mais.
Os investimentos em criptomoedas são arriscados e podem não ser adequados para investidores de retalho; pode perder todo o seu investimento. Perceba os riscos aqui: https://etoro.tw/3PI44nZ.
A eToro USA LLC não oferece CFDs e não se responsabiliza pela exatidão ou integridade do conteúdo desta publicação, que foi preparada pelo nosso parceiro utilizando informações públicas não específicas da eToro.
Sobre Nadav Zelver
